非法集资诈骗多起案件最新曝光与进展

迟秀妮 2024-11-21 屋顶绿化 993 次浏览 0个评论

近期，多起非法集资诈骗案件相继曝光并取得进展。宿州市公安局埇桥分局开展防范经济犯罪宣传活动，提高群众防范意识。证监会对和合期货实施接管，因其涉嫌非法集资等违法违规行为被立案调查，实控人林强已被捕。河南平顶山一男子邓某因非法集资1600万被判7年，受害老人达186人。还有以债权置换、电影投资、保险代理等为名进行的非法集资诈骗案件被侦破，相关部门已依法对涉案人员进行处理，并冻结资金、扣押涉案物品。

近年来，非法集资诈骗案件频发，不仅给投资者带来了巨大的经济损失，也严重扰乱了金融市场的秩序，多起非法集资诈骗案件有了新的进展，从珠宝公司到P2P平台，再到个人非法集资，这些案件的处理和曝光为我们提供了宝贵的教训和警示。

福建可观珠宝涉嫌非法集资诈骗案

福建省福州市公安局台江分局于2024年11月18日发布通报，称已依法对福建可观珠宝有限公司（以下简称“可观珠宝”）涉嫌违法犯罪立案侦查，据多名福州群众反映，自2024年9月中下旬起，可观珠宝就出现了黄金产品无法正常兑付的情况，可观珠宝的法定代表人是肖基昌，同时也是福建大有可观投资集团的董事长，拥有多个社会头衔，包括福州市政协常委等。

可观珠宝成立于2012年，深耕福州本土13年，拥有30多家直营门店，并曾在2016年8月于新三板挂牌上市，但于2024年1月终止挂牌退市，在事件爆发前，可观珠宝的公众号展示了公司过往的诸多荣誉，包括荣获2018-2020年福建省级“青年文明号”称号、第21届“全国青年文明号”、福州市诚信促进会理事单位等。

自2024年9月起，多名投资者发现其投资的可观珠宝黄金产品无法正常兑付，投资者林鹏表示，他自2016年起开始投资可观珠宝的黄金产品，初期获得了不错的收益，但自2024年9月中旬起，一笔5000多元的“金息”未能及时到账，同样，投资者罗婷和陈芸也分别表示，她们投入的资金未能按时兑付。

可观珠宝曾组织消费者参观其总部金库，并声称常年储备1.6吨风险保证金条，由政府云监管密封条管理，这些措施并未能阻止投资者的资金无法兑付的问题，肖基昌多次在公开场合表示，公司并未“爆雷”，也没有“跑路”，并正在制定清退方案，多名投资者表示，所谓的清退方案并未落地执行，只有少部分小额投资者收到了退款。

河南男子非法集资诈骗案

另一起引人注目的非法集资诈骗案发生在河南省平顶山市，2024年4月，邓某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑7年，从2014年至2020年间，邓某通过开办健康讲座等方式笼络老人，再以投资生态园、养驴场等项目，承诺高额利息等方式骗取老人资金1600余万元。

受害老人大多来自平顶山本地，年龄基本在七十岁以上，人数达186人，投入最多的老人超过100万元，邓某以存款高利息、进货、给职工发工资等理由向老人们借款，甚至以投资养驴场、养老院等名义骗取资金，为了获取老人们的信任，邓某经常给老人们嘘寒问暖，甚至称呼一些独居老人为“妈妈”，让他们找到了久违的归属感。

2020年，有老人发现邓某被列为失信被执行人，找邓某要钱未果，之后更是无法联系到他，在有人因邓某欠钱不还将其告上法庭后，才发现其名下没有什么财产，目前，受骗者中至少已有十多名老人因病去世，而老人们拿回自己的借款依旧遥遥无期。

P2P平台非法集资诈骗案进展

进入2024年，已立案的P2P平台处理进度明显加快，据不完全统计，已有七十多家P2P平台进行了首次退赔，或公布了追缴金额，广东省深圳市南山区人民法院发布了多起P2P平台案件的执行领款公告，包括“零钱罐”、“山石玉”、“蔡洋洋团伙集资诈骗”等案件，涉及金额巨大，待退赔集资参与人数众多。

“零钱罐”平台案件待退赔总金额为1879297527.91元，待退赔集资参与人为48440人，本次发放案款为115381580元，按约6.14%的退赔比例发放，而“山石玉”平台案件待退赔总金额为343864436.28元，待退赔集资参与人为2092人，本次发放案款为25239650元，按约7.34%的退赔比例发放。

浙江省杭州市中级人民法院也发布了多起P2P平台案件的资金清退公告，包括“启蓝控股”、“钱江通”、“三三”平台、“拓道金融”等案件，清退金额从数百万到数亿元不等，这些案件的进展为投资者挽回了一部分损失，但也暴露出P2P平台监管的漏洞和风险。

非法集资诈骗的警示与防范

这些非法集资诈骗案件为我们提供了深刻的教训和警示，投资者应保持警惕，不轻信高收益承诺，避免盲目跟风投资，政府和监管机构应加强对金融市场的监管，特别是对P2P平台、珠宝公司等高风险领域的监管，及时发现和打击非法集资行为，加强投资者教育和宣传，提高投资者的风险意识和自我保护能力。